증권사 분류감독규정에 따르면 증권회사는 A(AAA, AA, A), B(BBB, B, B), C(CCC, CC, C), D, E 5 개 범주로 나뉜다. 증권사 등급 A, B, C 의 각 급 회사는 모두 정상적으로 운영된다. 이 등급은 회사가 업계에서 감당할 수 있는 위험 관리 능력과 관리 수준을 보여 주는 것일 뿐이다. 현재 클래스 D 와 E 는 모두 어느 정도 위험이 있는 회사이며, 잠재적 위험은 그들의 감당 능력을 초과하고 위험 통제가 필요하다.
증권감독회는 증권사 분류 결과에 따라 행정허가, 감독자원 구성, 현장검사, 오프사이트 검사 빈도 등에 따라 서로 다른 유형의 증권회사에 대해 서로 다른 규제 정책을 실시한다. 분류 결과는 주로 증권 및 증권 규제 기관에서 사용합니다. 회사는 평가 결과를 광고, 홍보, 마케팅 등의 상업적 목적으로 사용해서는 안 된다. 농행은 정상적인 경영에 속하며, 후자의 두 가지 범주는 업무 범위가 규제에 의해 제한될 것이다. 자세한 내용은 다음과 같습니다.
(1) 클래스 A 회사의 위험 관리 능력 업계에서 가장 높으며 새로운 비즈니스, 신제품의 위험을 더 잘 통제할 수 있습니다.
(2) 클래스 B 회사는 업계 내에서 높은 위험 관리 능력을 갖추고 있어 시장 변화에 따른 비즈니스 확대의 위험을 보다 잘 통제할 수 있습니다.
(c) 클래스 c 회사의 위험 관리 능력은 기존 비즈니스와 일치합니다.
(4) 클래스 D 회사의 위험 관리 능력이 낮고 잠재적 위험이 회사의 감당 능력을 초과할 수 있습니다.
(5) 클래스 E 회사의 잠재적 위험은 실제 위험으로 전환되었으며 위험 처분 조치가 취해졌습니다.
최근 일부 증권사의 순위는 참고할 수 있다.
증권사 등급은 일 년에 한 번 평가된다. 최근 몇 년간 자본시장의 빠른 변화로 증권사의 경영 활동과 위험 감당력도 크게 변동될 것으로 보인다. 따라서 증권사의 등급에 한 등급의 변동이 있는 것은 정상적인 일이다. 그러나 등급 변동이 두 개 이상의 등급을 초과하면 증권사의 각 업무를 분할하여 어떤 업무가 등급 하락을 초래하는지 관찰해야 합니다.
개인투자자들에게 높은 등급의 증권사는 위험사건이 발생할 가능성이 거의 없어 높은 등급의 증권사와 업무를 할 수 있다.
그러나 등급의 진정한 역할은 제도적 차원에서 발휘된다. 은행 전공은 증권사 협력을 선택할 때 대부분 증권감독회의 규제 등급을 참고한다. 물론, 일부 대형 은행들도 자체 내부 등급을 가지고 있지만, 결과는 증권감독회와 비슷해야 한다. 일반적으로 은행은 협력 증권사의 등급이 3B 이상이어야 하는 등급 문턱을 설정했다.
미래의 개인과 기관은 어떻게 브로커에게 등급을 매겨야 합니까?
(1) 팀이 회사보다 중요합니다.
점수에 관계없이 증권사는 실제로 고객을 서비스하는 특정 팀으로서 특정 팀에 대한 평가를 강화하는 것이 더 중요하다. 물론 팀 구성원의 능력, 투자 스타일, 위험 통제 등을 평가하는 것도 포함된다. 예를 들어, 증권사 연구소 2 급 시장에서는 인원의 이동이 매우 크며, 같은 연구소의 여러 업종에 대한 분석가의 자질도 고르지 않기 때문에 좋은 팀을 식별하는 것이 특히 중요하다.
(2) 시간은 모든 것을 설명한다.
등급은 일회용이지만 주관적인 감정은 시변적이다. 지금의 채용처럼 지원자의 이력서는 모두 좋지만 실제 능력은 크게 다르다. 증권사가 서비스할 때, 등급을 매기는 것 외에, 우리는 시간을 내서 증권사가 얼마나 잘 서비스하는지 검증할 수 있다.
(3) 주주 배경은 매우 중요하다.
좋은 주주 배경은 증권회사에 자원을 지속적으로 제공하고, 나쁜 주주 배경은 업무 발전에 영향을 줄 수 있다. 또한 증권사는 레버리지 위험 부분으로서 금융 기관의 위험 통제 및 규정 준수 경향에 큰 영향을 미칩니다. 전반적으로 국자 배경, 증권사, 개인이든 기관이든 모두 비교적 적합한 선택이다. 증권회사는 공기업입니까? 모두가 비교적 주목하는 문제이기도 하다. 전에 여기서 소개한 적이 있어요.