(1) 분배 방안을 개발하다. 내용에는 부채 발행 목적과 상환 능력이 포함됩니다. 채무 구조와 상환 능력에 특별한주의를 기울여 실행 가능한 상환 조치를 제정하다. 방안이 제정된 후에는 증권 주관부와 대리점 발행 기관이 고려할 수 있도록 대량의 문건을 편성하여 상황을 설명해야 한다.

(b) 발행 방법 및 신용 평가. 공모 또는 사모 발행 채권, 공모 발행 채권의 일반 금액, 기한이 길어 신용등급을 거쳐야 한다. 사모채권은 일반적으로 상장양도를 허용하지 않으며, 신용등급을 받을 필요도 없다.

(3) 상환 방법을 결정하십시오. 서방 국가에서는 채권 상환 방식이 일반적으로 만기상환과 중도상환으로 나뉜다. 후자는 정기추첨 상환과 전액 백분율 상환의 두 종류로 나뉜다. 만기 상환은 채권에 명시된 만기일에 따라 원금을 상환하고 이자를 지불하는 것이다.

④ 채권의 액면가, 이자율, 기한 및 발행 가격을 결정한다. 액면가와 기한은 일반적으로 발행인이 자신의 필요에 따라 결정한다. 이자율에는 일반적으로 두 가지가 있는데, 하나는 변동금리이고, 하나는 고정금리이다. 발행 가격은 액면금리, 기한 및 시장 수익률에 따라 결정되며 일반적으로 저가 발행, 할인 발행 및 프리미엄 발행의 세 가지 유형으로 나뉩니다.

(5) 발행인은 채권 발행 신청서를 제출하고 채권 발행 설명서 등 기타 서류와 함께 증권관리부에 승인을 요청했다.

⑥ 발행 방안이 승인되면 발행인은 뉴스 정보 매체를 통해 사회에 공시하고 채권 발행 지침을 공개하며 표준에 따라 채권을 인쇄한다.

⑦ 대리인을 선택하고 합의와 계약을 체결한다. 채권 판매 대리인은 보통 투자은행이나 증권회사이다. 발행자는 선택한 대리점과 계약을 체결하여 판매 방법 (판촉, 판매 지원, 인수) 을 결정하고 판매 비용을 이행합니다.

8. 정식으로 빚을 지다. 대리인을 발행하여 사회에 투자하여 대중에게 채권을 판매하다.

따뜻한 팁: 위의 내용은 정보 제공만을 목적으로 합니다.

복구 시간: 2022-0 1- 14. 핑안 은행이 공식 홈페이지에 발표한 최신 업무 변동을 기준으로 하십시오.