두 번째는 금융기관이 발급한 대출을 중점적으로 점검하는 것이다. 이율 2 선제에 근거하여 민간 대출의 이율은 현행 은행 대출 이율보다 훨씬 높다. 금융 기관은 민간 대출에 참여하는 상황을 중점적으로 검토해야 한다. 국가 감사는 은행 신용 자금의 흐름이 명확한지, 유용되었는지 중점적으로 주의를 기울여야 한다. 은감회가 발표한' 세 가지 방법, 한 가지 지침' 등 대출 신규에 따르면 업종, 규모, 분할 방식,
셋째, 금융 기관의 혁신 업무를 중점적으로 검토하고, 금융 기관이 전개하는 각종 재테크 상품 및 기타 금융 혁신 업무에 초점을 맞추고 있습니다. 국가 통화 정책이 바뀌면서 은행 신용의 양과 가격에 대한 엄격한 통제가 이루어지면서 일부 금융기관들은 은행의 표내 업무표를 외부화하여 신용 확장의 목적을 달성하게 되었다. 금융기관이 발행한 재테크 상품과 위탁 대출의 품종, 성격, 출처, 투항을 고찰함으로써 재테크 상품의 불합리한 수익률을 분석해 고리대금에 참여하는 것을 방지한다.
넷째, 소액대출회사, 담보회사, 전당포 등 금융기관의 발전과 경영위험을 면밀히 주시하고 있다. 현재 소대출회사, 보증회사, 전당포 등 소형 금융기관은 거의 고리대금의 대명사가 되고 있다. 소기업 대출 담보저당의 문제점을 심도 있게 분석하여 채권이 매달리지 않도록 방지하다. 소기업 대출 지원이라는 이름으로 불법 보증, 불법 융자 등 시장 질서를 심각하게 교란하는 행위를 엄중히 조사하여 처리하다.
다섯째, 불법 모금 및 시장 금융 MLM 예방에 중점을 둡니다. 민간 자본의 두드러진 특징은 작고 흩어지는 것이다. 민간 대출의 고금리는 이 사회의 핫한 돈에 모이는 공간을 제공한다. 중소기업 융자가 극도로 어렵기 때문에 많은 중소기업들이' 민간 대출' 과' 불법 모금' 사이를 헤엄쳐야 한다. 국가 감사는 각종 불법 자금을 모으는 것을 방지하는 데 중점을 두고, 관련 기업 사업 단위의 자원 출처와 용도를 중점적으로 감사하고, 공공예금을 불법적으로 흡수하거나 위장하여 공공예금을 흡수하고, 공익을 보호하고, 중소기업 융자 채널을 규범화해야 한다. 동시에 금융 다단계 판매를 중시해야 한다. 주민들의 유휴 자금과 방대한 민간 자금이 금융 전매의 천연 토양이 되고 있다. 특히 마이너스 금리와 민간 대출이 만연한 경우에는 더욱 그렇다. 금융 전매의 은폐성과 사기성이 더 강하고, 도전성이 더 크고, 위험성이 더 크기 때문에, 우리는 불법 금융 전매를 더욱 중시해야 한다.
여섯째, 공기업의 부실 대출 문제를 중점적으로 감사하며 공기업' 2 전수'' 금융중개인' 추세를 억제한다. 금융 규제와 자금 독점의 2 트랙 시스템은' 자금 양방향 거래자' 를 위한 거대한 차익 거래 공간을 만들었다. 2009 년 은감회는' 고정자산 대출 관리 잠행 방법' 을 발표하여 은행이 자금을 대출자 거래 상대 계좌로 직접 분류하고 중간 수속을 간소화하는 것을 수탁지불이라고 명확하게 규정하고 있다. 하지만 현재 대기업 그룹 내에서 채택된 방식은 다양하다. 예를 들어, 허구의 거래 계약을 통해, 자금은 산하 회사간에 순환되어 대출이 필요한 회사 계좌로 순조롭게 들어간다. 대형 국유기업은 재무회사, 자산관리회사, 내부 재무부문 또는 간접지주신탁을 설립하고, 융자플랫폼 회사, 이른바' 그림자은행' 을 설립하고, 합법적인 외투를 통해 금융시장에 참여해 금융시장 질서를 어느 정도 교란시켰다. 국유 기업의 민간 금융 대출에 참여하려면 기업의 대액 자금 흐름을 중점적으로 감사하고, 위탁 지급 집행 상황을 분석하고, 금융 자회사 대출 행위를 심사해야 한다.