165438+ 10 월 25 일, 인적자원 사회보장부는 개인연금제도를 시행한다고 발표했다. 개인연금의 중요한 투자 방향인 129 개인연금기금도 속속 발표돼 개인연금 전속 Y 몫의 일일 요청서와 정투업무가 속속 개통되고 있다. 일부 제품은 이르면 165438+ 10 월 25 일에 구입할 수 있습니다. 이는 투자자들이 이때부터 개인연금 계좌를 통해 개인연금 기금을 구매할 수 있다는 의미이기도 하다.
개인연금기금 발매가 임박함에 따라, 여러 펀드 회사들이 직판 플랫폼에서 개인연금기금 업무를 본격적으로 내놓고, 연금 계산, 연금기금 계좌 바인딩, 연금기금 가입, 환매, 조회, 제품 및 정보전시 등의 기능을 지원하는 전문' 연금구' 를 설립했다.
개인연금기금 정식 발매.
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개인연금의 중요한 투자 방향인 165438+ 10 월 25 일/KLOC-0
예를 들어, 상인 펀드는 6 월 25 일부터 Y 점유율 환매 업무, 165438+ 를 처음으로 발표했다. 고객은 각종 대리 판매 직판 기관을 통해 개인연금 계좌를 개설하여 연금 목표기금을 구독할 수 있다. 그러나 주말, 6 월 28 일 및 이전에 신청한 기금으로 인해 165438+ 는 여전히 10 월 28 일 펀드로 순확인된다는 점에 유의해야 한다.
화하, 이방다, 곽프, 교은슈뢰더, 광발 등 다수의 펀드사들은 여전히 다음주 월요일 (165438+ 10 월 28 일) 부터 속속 발매하기로 했다. 이는 투자자들이 펀드사 공식 APP 클라이언트 및 은행, 브로커, 제 3 자 대리점 등을 통해 개인연금 계좌를 통해 제품을 구매할 수 있다는 의미이기도 하다. 개인투자자들은 상술한 연금기금을 구입하면 판매서비스료, 관리비, 위탁료를 지불하지 않고도 50% 할인을 받을 수 있다. 세금 연장 및 세금 혜택 개인연금기금 계좌에 대한 개인의 분담금은 연간 한도액 654.38+0.2 만원 세전 공제로 받을 때 3% 세율로만 세금을 납부할 수 있다. 한편 개인연금기금 계좌 투자 수익은 당분간 과세되지 않는다.
예를 들어, 개인연금기금의 투자 목록에서 화하 펀드는 9 개의 제품을 선정하여 Y 점유율 펀드가 가장 많고 제품 라인이 가장 완벽한 펀드 회사다. 한편 환증부와 남방의 8 마리의 FOF 제품이 개인연금투자기금 제품 명단에 포함돼 이방다 펀드와 광발펀드는 각각 7 개와 6 개 제품이 순위에 올랐다. 회사는 제품 수량을 선택하여 업계 1 위를 차지했다.
이방다 수석마케팅관 왕준은 현재 이방다가 개인연금 업무의 안전과 질서, 시기적절한 발전을 보장할 준비가 되어 있다고 밝혔다. 시스템 측면에서 회사는 원활한 운영을 보장하기 위해 여러 차례의 다중 테스트를 실시했습니다. 제품 측면에서는 정책 요구 사항을 충족하는 7 개의 연금 목표 펀드 Y-클래스 점유율이 새로 추가되었으며, 이 7 개 제품은 모두 첫 번째 개인 연금 펀드에 진입했습니다. 연금 투자는 개인 연금 사업의 중요한 구성 요소이다. 회사는 위챗 위챗 공식 계좌, 투자자 교육기지, 직판 APP 등 공식 플랫폼에 연금 구역을 개설하여 개인연금 필요성, 개인연금 계획, 개인연금 정책, 참여 절차 등의 관점에서 지식과 서비스를 제공한다.
인구 고령화에 적극적으로 대응하는 국가 전략을 실시하기 위해 일부 펀드 회사들도 실제 행동으로 제 3 지주 개인연금 제도의 시행을 돕는다.
교은기금이 회사 전체 직원을 위해 교통은행에 개인연금 계좌와 개인연금기금 계좌를 대량으로 개설하는 데 앞장서면 펀드 계좌 활성화, 펀드 예금, 투자교은기금 교은연금 1 년 (FOF), 교은연금 2035(FOF) 의 전 과정을 이뤘다. 이 가운데 교은은 온건한 일년연금 (FOF) 을 즐기며 현재 시중에서 유일하게 100 억 원이 넘는 관리 규모를 가진 FOF 제품이다. 3 분기 말까지 관리 규모는 6543.8+055 억원에 육박했다.
개인연금기금 y 점유율은 어떻게 구매합니까?
개인연금기금 발매를 앞두고 환첨부, 화안, 화보, 박시, 가실 등 여러 펀드 회사들도 직판 플랫폼에서 연금계산, 연금기금 계좌 바인딩, 연금기금 요청서, 환매, 조회, 제품 및 정보전시 등의 기능을 공식 선보였다.
그렇다면 투자자들은 어떻게 Y 주를 구매할까요? 펀드 회사의 직판 채널을 예로 들자면, 화보 펀드는 운영 지침을 제공한다.
첫째, 투자자들은 은행에 개인연금 계좌를 개설해야 한다. 10 월 25 일부터 165438+ 15, 은행은 개인등록개인연금계좌 (2 종 계좌) 를 개설한다. 등록 후 투자자는 16 자리 은행 카드 번호를 갖게 됩니다. 주목할 만하게도, 투자자들은 이 계좌로 돈을 이체하고, 전출된 돈은 퇴직해야 인출할 수 있다.
둘째, 투자자는 펀드 회사의 직판 플랫폼을 통해 개인연금 계좌를 연계한 다음 개인연금 계좌의 잔액을 사용하여 Y 몫을 구매할 수 있다.
구체적인 실제 상황은 어떻습니까? 기자는 화보 펀드 앱에서 시범운행을 진행했다. 우선 첫 페이지인' 개인연금' 을 클릭하면 첫 계좌 개설 절차 정보를 작성해야 한다. 둘째, 계좌 개설 은행을 조회하고 은행 자금 계좌를 기입하십시오. 셋째, 제품카드에서' 지금 구매' 를 클릭하거나' 자동구매' 를 클릭하여 정투를 설정하시면 더욱 안심할 수 있습니다 (참고: 연간 한도 1.2 만원, 1 회 투입할 수도 있고, 할부로 구매할 수도 있습니다). 넷째, 구매 금액을 입력하고 상품 설명을 보고 마지막으로 거래 비밀번호를 입력합니다.
화보 기금 외에도 많은 펀드 회사들도 공식 직판 플랫폼에 연금 투자 구역을 내놓았다.
예를 들어 화안 펀드의 직판 플랫폼은 이미' 연금 투자 구역' 에서 온라인 상태다. 지정 은행이 개인연금기금 계좌를 개설하면 투자자는 APP 등 터미널에서 구매할 수 있다. 화안기금연금구는 투자자들에게 생명주기와 실제 수요에 맞는 연금투자 서비스를 제공하는 데 입각하여 양로소교실을 개설하고, 모든 연령대의 연금투자 이념을 보급하며 개인연금제도와 세수우대정책을 전면적으로 설명했다. 연금 계산기 등의 기능을 개통하여 고객에게 합리적인 투자 건의를 제공하다.
환증부기금도 현재 회사 연금 목표기금 8 마리의 Y 점유율이 관련 협력채널에서 성공적으로 온라인상에 올랐고, 회사 직판 플랫폼도 연금 분야에서 온라인상에 올랐다고 밝혔다. 우리는 연금 분야의 다양한 판매 채널과의 공동 건설, 채널 계정 관리자의 교육, 다양한 연금 활동의 보급을 지속적으로 강화하여 개인 연금 사업의 연계를 형성하고 있습니다.
미래 펀드 회사들은 여전히 자신의 능력을 지속적으로 높여야 한다.
물론 Y 점유율 매각은 개인연금 사업의' 만리장정 첫걸음' 에 불과해 개인연금의 새로운 시대를 맞고 있다. 앞으로 제품의 확장과 서비스가 심화됨에 따라 공모 기금의 연금 업무는 아직 많은 탐구와 노력의 여지가 있다.
한하 펀드 총지배인 이씨는 한하 펀드가 양로금융총기획자 역할을 하고, 전체 라이프사이클 양로금융 솔루션을 제공하고,' 계획' 을 핵심으로 고객의 양로금융계획을 기반으로 고객 서비스, 개인연금투자 컨설팅, 양로투자 관리 등 관련 업무를 유도한다고 밝혔다. 물론, 이러한 아름다운 비전을 실현하기 위해서는 펀드 회사들도 많은 준비를 해야 합니다.
우선, 우리는 우리의 투자 능력을 계속 공고히 해야 한다. 이를 위해서는 자산 관리 능력뿐만 아니라 자산에 대한 정의, 창조 및 관리가 필요합니다. 자본시장에서 다양한 우수한 밑바닥 자산을 발굴하는 데 능숙해야 하며, 제품 디자인을 통해 생각이 뚜렷한 연금 구성의 밑바닥 제품 또는 조합으로 포장해야 한다. 또한 다양한 유형, 연령, 소득 수준, 위험 선호도가 다른 연금 투자 고객에 대한 심층적인 이해가 필요하며, 필요에 따라 적절한 자산 할당 전략을 개발하여 포트폴리오 관리를 잘 해야 합니다. 제품 창조와 투자자 연금 투자 수요 충족을 효과적으로 결합해야 한다.
둘째, 금융 과학 기술 능력을 지속적으로 향상시키는 것이다. 대량의 고객에게 연금 계획 서비스를 제공하기 위해서는 적절한 지능형 투자, 빅 데이터 등의 금융 기술 지원이 필요하며, 서비스의 개인화, 인텔리전스, 심도, 온도를 달성해야 합니다.
게다가, 상업 생태계를 구축하고 기관 간 협력을 촉진하는 데도 주의해야 한다. 나무 한 그루가 숲 한 그루와 같지 않다. 미래의 세 번째 기둥이 번창하는 울창한 숲에서 각종 양로관리기관은 윈윈이 아니라 윈윈다승의 양성경쟁이다. (윌리엄 셰익스피어, 윈윈, 윈윈, 윈윈, 윈윈, 윈윈, 윈윈, 윈윈 개인연금 업무는 결국 완전한 상업 생태로, 기관 간에 직접적인 경쟁뿐만 아니라 상호 보상도 존재한다. 우세를 통해 보완을 통해 노후의 투자 목표를 달성하고, 양성 경쟁에서 산업 발전을 촉진하다.
이방다 펀드 수석마케팅관 왕준은 개인연금의 개념이 국내에 아직 보급되지 않았기 때문에 개인연금은 새로운 제도 모델로 대중에게 친숙하고 받아들여지기까지 시간이 걸릴 것이라고 지적했다. (윌리엄 셰익스피어, 윈스턴, 개인연금, 개인연금, 개인연금, 개인연금, 개인연금, 개인연금, 개인연금)
그래서 제도 초기에는 펀드 회사가 장기적으로 발붙일 필요가 있다. 한편, 그들은 고객의 요구에 초점을 맞추고 개인 노후를 위한 투자 솔루션을 제공해야 한다. 반면에, 그들은 지식을 보급하고 사상을 양성하는 일을 대대적으로 전개해야 한다. 지속적이고 간단하며 다양한 투자자 교육을 통해 더 많은 투자자들이 개인 연금의 필요성을 인식하고 연금 투자에 대한 연금 기금의 적극적인 역할을 이해함으로써 이 제품을 점차 인정하고 선택할 수 있게 되었다.