어떻게 투자 사기와 융자 사기를 간파할 것인가?

금융 사기의 일반적인 방법

일반 사기에는 일반적으로 다음과 같은 다섯 가지 형태가 있습니다.

1. 검사비

융자 사기꾼들이 기업에 연락할 때, 기업 상황을 이해하지 못한 채 기업 견학을 요구하고 검사비 납부를 요구한다.

2. 프로젝트 검수비

프로젝트 검수료는 융자 사기꾼이 기업 관련 자료를 받은 후 프로젝트에 대한 평가와 예심에서 발생하는 비용을 말한다. 특히 외자 배경을 가진 투자 자문 기관은 종종 프로젝트 검수비를 프로젝트 통제 절차 및 비용 이전 수단으로 받는다.

3. 사업 계획 작성 비용

융자 사기꾼은 일반적으로 융자 회사에 프로젝트 사업 계획서를 제공할 것을 요구한다. 일반 기업은 사업 계획서를 작성했지만, 융자 서비스 기관은 여러 가지 이유로 인정하지 않고 프로젝트 진행에 필요한 부분으로 삼았다. 이른바' 국제 표준 형식' 이라는 사업 계획서를 요구하다.

4. 평가 비용

융자 과정에서 융자 사기꾼은 자산이나 프로젝트에 대한 평가를 요구할 것이다. 기업이 지정된 금융 서비스 기관 또는 평가 기관에 평가를 수행하도록 요청합니다.

5. 보증금

자금 조달 사기꾼은 자금 조달 기업이 사전 설정된 절차에 따라 엄격하게 운영할 것을 요구한다. 그렇지 않으면 진행되지 않을 것이다. 출자측은 위약에 대해 엄격한 조항을 설정했다.

변호사 수임료

이것은 가장 사기적인 비용이다. 현재 위조회사는 검사비, 평가비, 보증금을 받기 어렵다. 소송비를 받는 것은 비교적 쉽다. 이 변호사 비용의 대부분은 사기회사에 반납된다.

둘째, 금융 사기를 설정하는 일반적인 단계

1. 광사망,' 대상 고객' 오디션

자금 조달 사기꾼은 정당한 절차를 통해 국내 대표처를 등록하고 전문적인 자금 조달 방안과 절차를 제공하여 중소기업을 위한 사기 네트워크를 전문적으로 설계하여 뉴스 매체에 게재한다. 인터넷에서, 저는 다양한 융자 이론에 대해 이야기하고,

국가정부기관이나 사회단체가 기업에 교육 상담회 포럼 등을 제공하는 행사에서 융자' 화술 보고서' 를 생동감 있게 만들어 성공적인 융자 사례까지 제공할 수 있어 설득력이 높다.

2.' 가치 있는 고객' 에 대한 고민을 씻는다

1 단계 선거를 거쳐 일부' 가치 있는 고객' 을 선별해 세뇌를 진행했다. 너의 기업의 전도가 밝고 시장 잠재력이 크며 프로젝트가 얼마나 좋은지 칭찬해라. 기업은 포장을 통해 필요한 융자를 받을 수 있으며, 선행 상담은 유료로 하지 않는다고 여러 차례 밝혔다. 결국 금융업자들이 기뻐하고, 마취를 당하고, 판단력을 낮추고, 다음 사기를 실시할 수 있는 편리한 문을 열어 줄 것이다. (존 F. 케네디, 돈명언)

3. "현장 조사" 를 위해 "전문가" 를 파견합니다

이른바 전문가' 현장 시찰' 이란 시찰비를 사취하는 것으로 약 1-3 만원 우리는 또한 변호사가 기업의 영업허가증, 은행 계좌 개설 허가증 등을 조사하는 척하는 변호사 신용보고를 해야 한다. 이 보고서의 비용은 10- 15000 원이다. 신뢰도를 높이기 위해 사기꾼은 프로젝트 답사의 현장 기록 개요를 만들어 함께 서명하며, 이 서류들이 소위 본부 승인 등 거짓말에 제출되고, 금융업체 책임자에게 마음의 알약을 먹여 돈을 쓸 가치가 있다고 느끼게 하고, 프로젝트에 전망이 있어 다음 사기를 실시할 수 있다는 데 모두 동의한다는 데 동의한다. (윌리엄 셰익스피어, 윈스턴, 자신감명언)

4. 제 1 심에 합격한 후 합자의향서에 서명합니다.

약 2 주 후, 금융 사기꾼은 전화로 기업에 이렇게 말했습니다. "당신의 프로젝트가 통과되었습니다. 본부는 투자하기로 결정했습니다. 베이징에 와서 관련 법률 문서에 서명하십시오. 클릭합니다 합자의향서나 투자협의에 서명할 때 사기꾼은 이때 자료를 보충해야 한다고 말했을 뿐이다. 그들은 현재 본사가 본사에서 인정한 권위 기관이 국제 관례에 부합하는 중영어판 사업 계획서를 작성해야 한다고 금융인에게 말하는 척했다. 당신은 베이징 XX 투자 컨설팅 관리 유한회사와 협의하여 "우리가 최선을 다해 인사해 드릴 테니 할인해 드리겠습니다." 라고 가장할 것입니다. (윌리엄 셰익스피어, Northern Exposure (미국 TV 드라마), 성공명언) 너는 투자 과정에서 많은 곳에서 그것을 필요로 한다.

융자인은 이에 감동했고, 투자협정이 체결됨에 따라 사기꾼은 융자인의 심리를 사로잡아 공세를 개시했다. 국제관례에 부합하는 중영어판 상업계획서10.5-0.2 만원이라 금융사기꾼 동업자의 계좌로 넘어갔다.

5. 자산 평가 수행

사업 계획서 1.5-20 만원을 사취한 후 자산 평가 보고서를 사취하기 시작했다. 사기꾼을 융자하는 이유는 "당신의 기업의 자산이 평가될 것이고, 그러면 프로젝트 자체가 담보로 사용될 것" 이라는 것이다. 이런' 합리적인' 요구를 듣고, 융자측은 이렇게 해야 한다고 생각하는 것 같은데, 그렇지 않으면 투자자들은 어떻게' 투자' 를 안심할 수 있을까? 이런' 합리적' 인 경우 자산평가보고 비용은 20 만 ~ 30 만원, 심지어 더 많아 융자사기자가 지정한 자산평가기관의 계좌 (물론 자산평가기관도 그들의 공범자) 에 빠진다. 기업이 이 돈을 지불하면 심연에 빠져 빠져나갈 수 없다는 뜻이다.

6. 프로젝트의 투자 안전과 부가 가치 잠재력을 분석합니다. 자산 평가 보고서 비용을 지불 한 후, 사기업은이 시점에서 금융인의 심리적 요구를 알고 있으므로 항상 "첫 번째 수천만 명이 먼저 귀하의 계좌를 쳤습니다." 라고 상기시켜줍니다. 감정을 안정시키고 우려를 해소하기 위해서는 재무부 사람들이 와서 재정적 문제에 대해 이야기하고 프로젝트의 투자 안전과 부가가치 잠재력에 대한 분석 보고를 할 필요가 있다. 대답은 "프로젝트 투자 안전 및 부가 가치 잠재력 분석 보고서" 654.38+0.5 만원 이상, "미국 회계 기준에 따른 3 년 재무 감사 보고서" 654.38+0 만원입니다. 융자자가 돈을 내면 무엇을 얻을 수 있습니까? 대답은: 쓸모없는 종이 몇 장. 이 사기꾼들은 신비롭고,' 충분한 이유' 를 가지고 있어, 그들이 직접 돈을 받지 않고, 단지 이 신고만을 위해 돈을 지불한다고 생각하게 한다. (존 F. 케네디, 돈명언) 기업이 이 정도까지 자금을 조달할 때, 약간의 우려가 있지만 포기하기 싫다고 느낀다. 하지만 계속, 나는 여기에 음모가 있는 것 같다. 7. 융자사기꾼은 담보사기를 설계했고, 상술한 거액의 자금을 사취한 후, 더 큰 사기를 실시하고, 담보함정을 설계하고, 당신의 융자항목을 소위 담보회사로 옮겨야 합니다. 사기꾼의 거짓말은 "첫 협력이기 때문에 첫 번째 자금은 우리의 투자 위험을 줄이기 위한 것이다.

회사의 보증을 보증해야 한다. "이 함정에 빠지면' 보증회사' 는' 융자' 금액의 2.5 ~ 3% 인 융자측과' 융자 보증계약' 을 체결한다. 사기꾼은 이미 융자자의 심리활동을 꿰뚫어보았는데, 이때 피해자는 마지막 단계만 남았다고 느꼈다. 위에 쓴 돈을 모두 포기하면 성공할 가능성이 높다. 하지만 만약 당신이 보증료를 내면,' 보증회사' 는 당신이 위의' 검사' 게임을 계속하도록 요구합니다. 계속할까요? 마지막으로, 사기회사는 여전히 남을 속이는 핑계가 있다. 융자측이 계좌를 개설한 은행은 은행 보증서를 발행해야만 첫 투자금을 받을 수 있다. 할 수 있어요? 이렇게 하지 않는 것은 금융가의' 위약' 이다.

8. 이 단계에서 금융기업이 계속 할 것인지 자동으로 탈퇴할 것인지 선택할 때이다. 더 나아가면, 더 많은 투자를 해야 하고, 결과를 볼 수 없다. 계속하면 자신의 이유로 위약과 위약금을 지급할 수 있다.

일부 금융회사들은 초기 투자가 많기 때문에 포기하는 것이 아쉬울 뿐만 아니라 계속 걸어갈 것이며, 결과는 종종 점점 더 깊어질 것이라고 생각한다. (윌리엄 셰익스피어, 오셀로, 희망명언) 이때 가장 좋은 선택은 당연히 여기서 멈추는 것이다. 자신이 재수가 없다고 생각하면 학비를 내야 한다.

셋째, 금융 사기를 방지하는 방법

1. 참 및 거짓 금융 서비스 기관을 식별하는 방법은 주로 다음과 같습니다.

(1) 기업의 관점에서 문제를 고려할지 여부

(2) 금융 경험과 전문성 보유 여부;

(3) 요금이 제공된 서비스의 가치와 일치하는지 여부, 품질 가격 비율이 어떻게 됩니까?

(4) 제공된 서비스가 기업의 실제 상황과 일치하는지 여부

(5) 계약서에 서명 할 때 계약 조건의 함정이 있는지 여부;

(6) 투자자와의 관계, 직위가 독립적인지 여부;

(7) 서비스 기관 배경 및 금융 서비스 직원의 질;

(8) 영리 모델과는 달리, 실제 서비스 기관은 지능 서비스나 위험 대리인을 제공하는 것을 목적으로 한다.

2. 참 및 거짓 투자 회사를 식별하는 방법

정규 출자자는 위에서 설명한 서비스 작업 과정에 사기를 설치한 기관과 많은 유사점을 가지고 있습니다. 하지만 여전히 많은 차이점이 있습니다. 주로 다음과 같습니다.

(1) 스스로 교통비를 부담한다.

(2) 기업이 융자 과정에서 자산이나 프로젝트를 평가할 것을 요구하지 않습니다.

(3) 중개 기관이 운영 과정에서 개입이 필요할 때 금융 서비스 기관 (예: 사물 처리, 평가 기관 등) 을 지정하지 않습니다.

(4) 운영 프로세스 비용의 전부 또는 일부를 부담한다.

(5) 투자 할 프로젝트 또는 투자 할 협력 기업은 처음부터 매우 상세합니다. 기업 및 금융 서비스 기관과 직접 프로젝트 논증을 진행하다.

(6) 엄격한 투자 방향과 원칙을 가지고있다.

(7) 자격이 없는 기업은 진행되지 않는다.

(8) 성공하기 전에 절차비를 받지 않는다.

(9) 기업과 협력 협정을 체결하는 데 급급하지 않다.

(10) 체결된 협력 협정은 매우 공정하며 계약 조건의 함정은 없다.

기업은 자기 예방 의식을 강화해야합니다.

(1) 설문 조사에 따르면 투자 회사 또는 금융 서비스 기관이 확인되었습니다.

(2) 친구의 건의를 진지하게 받아들이다. 기업팀의 관계자이든 다른 사람이 소개한 출자자나 융자 기관이든, 이는 기업이 융자 사기에 들어가는 근본 원인이 아니다. 문제 해결의 관건은 금융기업이 워크플로우 및 선택 기준을 엄격하게 점검하고 예방의식과 기술을 높여야 한다는 것이다.

(3) 투기를 하지 마라.

(4) 판단력을 높이다. 기업들이 출자와 융자 서비스 기관에 대한 판단이 부족한 것은 융자 사기에 빠진 중요한 원인 중 하나이다. 이에 따라 기업들은 융자 실천 과정에서 끊임없이 경험을 쌓고 관련 지식을 적극적으로 배우고 있다.

(5) 전문 금융 컨설턴트에게 전체 과정을 추적하도록 요청하십시오. 서비스업체는 직업윤리, 경험이 풍부한 금융서비스기관을 선택할 수 있고, 기업의 관점에서 융자고문으로 서 있을 수도 있고, 변호사를 초청해 기관의 성격과 진실성을 미리 판단하고, 협의에 서명하기 전에 신중하게 선택하여 미연에 예방할 수도 있다.