사양 등급 업무 프로세스
대공은 규제 요건에 따라 등급 준비, 초기 등급 단계, 등급, 결과 피드백 및 재평가, 결과 게재, 파일 아카이빙 및 추적 등급을 포함한 신용 등급 절차를 개선했습니다.
대공은 서로 다른 규제 요구 사항에 따라 시스템 간, 부서 간 등급 정보 실시간 기록 시스템을 구축하고 종이, 전자, 오디오, 비디오 등 다양한 매체를 통해 거의 100 개의 등급 파일을 문서화하여 등급 프로세스의 통제 가능한 운영을 보장합니다.
내부 관리 시스템에서 방화벽 작성
대공은 기존 신용등급위험통제체계를 바탕으로 조직, 메커니즘, 제도의 개혁 혁신을 통해 치밀한 내부 위험통제체계를 형성하여 신용등급의 독립성, 객관적, 정의를 유지해 왔다.
조직 구조상 책임이 명확하고 등급이 시장과 완전히 격리되어 제도적으로 내막 거래를 방지한다.
채무와 비채무 신용 등급, 관리 컨설팅, 기업 리스크 관리는 분리되어 있습니다.
하향식 규정 준수 및 품질 관리 시스템을 구축했습니다. 감사 및 규정 준수 부서는 전담 규정 준수 및 품질 관리 인력을 설치하고 회사의 일상적인 운영, 등급, 평가, 연구 등에 대한 전 범위의 위험 감독 검사를 수행할 수 있는 평가 권한을 부여합니다.
감사 규정 준수 부서의 건설을 강화하고, 자격을 갖춘 단위에 감사 규정 준수 직책이나 전문가를 설립하고, 제도화되고 표준화된 감사 규정 준수 검사를 통해 회사 내 위험 통제 체계를 수립합니다.
프로세스와 제도 건설을 통해 가능한 위험에 대해 효과적이고 검증 가능한 감사 준수 검사 제도와 규정 준수 상벌 제도를 수립합니다.
품질 및 규정 준수 평가자는 검토 세션에 참가하여 위험 모니터링을 수행하며 검토 중 위반 사항을 제출, 경고 및 발표할 수 있습니다.
위약률 통계 검사를 강화하는 박사후 연구센터 전문 연구팀과 데이터 센터는 공동으로 각종 관련 데이터에 대한 동적 통계 분석을 실시하여 신용 등급과 심사 품질을 모니터링하고 지도한다.
시스템 구축에서 운영 위험 및 도덕적 위험 방지
대공의 위험 내부 통제 목표는 규정 준수 관리를 각 직원의 수칙으로 삼아 직무 책임 및 관리 평가를 포함시켜 회사 경영의 위험을 최소화하는 것입니다.
비교적 완전한 등급 체계를 형성하여 등급의 모든 부분에 따라야 할 장을 갖추게 하였다. (윌리엄 셰익스피어, 윈스턴, 등급명언) 예를 들어, 회장에서 각급 지도자에 이르기까지 관리자들은 개입 등급을 허용하지 않으며, 분석가가 평가 대상 기업에 대해 사전 등급을 매기는 것을 허용하지 않습니다.
등급과 시장 관계자의 행동을 규범화하고 시장 책임과 사회적 책임 교육을 강화하다. 예를 들어, 모든 판사에게 취임 선서, 근면, 성실, 투자자에 대한 충성을 공개적으로 약속할 것을 요구한다.
등급 프로젝트 인력의 전문 표준 구성을 표준화하여 등급 프로젝트 팀 구성 구조가 합리적이고, 표준 준수와 일치하며, 고품질의 신용 정보를 산출할 수 있도록 합니다.
평가의 내외감독 메커니즘을 강화하다. 심사회 내 감독 외에도 대공은 회외 감독을 강화해 두 가지 항소 경로를 형성했다. 하나는 신용심사위원회나 전문심사위원회에 항소하는 것이다. 두 번째는 대공 항소위원회를 통해 상소하는 것이다.