첫 번째는 보험회사 규정 준수 관리를 강화하고 기업지배구조 메커니즘의 역할을 충분히 발휘하기 위해 중화인민공화국 회사법, 중화인민공화국 보험법, 보험회사 관리규정에 따라 이 방법을 제정하는 것이다.
제 2 조이 조치에서 규정 준수라고 부르는 것은 보험회사와 보험 종사자의 보험 경영 관리 행위가 법률 법규, 규제 규정, 회사 내부 관리 제도 및 성실하고 신뢰할 수 있는 도덕규범을 준수해야 한다는 것을 의미한다.
본 조치에서 규정 준수 위험이라고 부르는 것은 보험회사와 보험 종사자들이 비준수 보험 관리 행위로 인해 법적 책임, 재정적 손실 또는 평판 손실을 초래할 위험을 말합니다.
세 번째 규정 준수 관리는 규정 준수 관리 메커니즘 구축을 통해 규정 준수 정책 개발 및 구현, 규정 준수 감사, 규정 준수 검사, 규정 준수 위험 모니터링, 규정 준수 평가 및 규정 준수 교육을 통해 규정 준수 위험을 방지, 식별, 평가, 보고 및 대응하는 보험 회사를 의미합니다. 규정 준수 관리는 보험 회사의 전체 위험 관리의 중요한 부분이며 효과적인 내부 통제를 구현하는 기본적인 작업입니다.
보험 회사는이 조치의 규정에 따라 건전한 규정 준수 관리 시스템을 구축하고, 규정 준수 관리 조직 구조를 개선하고, 규정 준수 관리 책임을 명확히하고, 규정 준수 관리 시스템을 구축하고, 규정 준수 문화 건설을 촉진하고, 규정 준수 위험을 효과적으로 식별 및 사전 예방 및 해결하며, 회사의 건전한 운영을 보장해야합니다.
제 4 조 보험회사는 양호한 규정 준수 문화를 제창하고 육성해야 하며, 회사 전체 보험 직원의 규정 준수 의식을 배양하고, 규정 준수 문화 건설을 기업 문화 건설의 중요한 구성 요소로 삼아야 한다.
보험회사 이사회와 고위 경영진은 성실하고 신뢰할 수 있는 도덕규범과 가치관을 제창하고, 적극적인 규정 준수, 규정 준수 가치 창출과 같은 규정 준수 이념을 홍보하고, 보험회사 내부 규정 준수 관리와 외부 감독 간의 효과적인 상호 작용을 촉진해야 한다.
제 5 조 보험그룹 (지주회사) 은 그룹 전체 규정 준수 관리 시스템을 구축하여 그룹 전체 규정 준수 관리에 대한 계획, 지도 및 감독을 강화하고 그룹 전체 규정 준수 관리 수준을 높여야 합니다. 각 회원사는 그룹의 전반적인 규정 준수 관리 요구 사항을 이행하고 자체 규정 준수 관리에 대한 책임을 져야 합니다.
제 6 조 중국보감회와 그 파출기구는 법에 따라 보험회사의 규정 준수 관리를 감독하고 검사한다.
제 2 장 이사회, 감독관 및 총지배인의 준수 책임
제 7 조 보험회사 이사회는 회사 규정 준수 관리의 최종 책임을 지고 다음과 같은 규정 준수 책임을 수행한다.
(a) 규정 준수 정책을 승인하고, 규정 준수 정책의 시행을 감독하며, 시행에 대한 연간 평가를 실시합니다.
(2) 회사의 연간 규정 준수 보고서를 승인하고 중국 보험감독회에 제출하여 연간 규정 준수 보고서에 반영된 문제에 대한 해결책을 제시합니다.
(3) 규정 준수 책임자의 임용, 해고 및 보수를 결정한다.
(4) 회사 규정 준수 관리 부서의 설정 및 기능을 결정합니다.
(5) 규정 준수 책임자가 이사회 및 이사회의 각 전문위원회와 독립적으로 소통할 수 있도록 합니다.
(6) 정관에 규정 된 기타 규정 준수 의무.
제 8 조 보험회사 이사회는 전문위원회에 다음과 같은 규정 준수 의무를 수행하도록 권한을 부여할 수 있다.
(a) 회사의 연간 규정 준수 보고서 검토;
(2) 규정 준수 담당자 및 규정 준수 관리 부서의 규정 준수 사항 보고를 듣습니다.
(3) 회사의 규정 준수 관리를 감독하고, 규정 준수 정책의 이행 및 문제점을 이해하고, 이사회에 의견과 건의를 제출한다.
(4) 회사 정관 규정 또는 이사회가 확정한 기타 규정 준수 의무.
제 9 조 보험회사 감사나 감사회는 다음과 같은 규정 준수 의무를 이행해야 한다.
(1) 감독 이사 및 고위 경영진이 규정 준수 의무를 이행한다.
(2) 이사회의 의사 결정 및 의사 결정 절차가 준수되는지 여부를 감독한다.
(3) 중대한 규정 준수 위험을 초래한 이사와 고위 경영진을 해임할 것을 제안한다.
(4) 이사회에 회사 규정 준수 책임자의 교체를 제안한다.
(5) 법에 따라 회사 경영에서 규정 준수 위험을 초래하는 상황을 조사하고 회사 관련 고위 경영진 및 부서의 도움을 요청합니다.
(6) 정관에 규정 된 기타 규정 준수 의무.
제 10 조 보험회사 사장은 다음과 같은 규정 준수 의무를 이행해야 한다.
(1) 이사회의 결정에 따라 회사 규정 준수 관리를 위한 조직 구조를 수립하고 규정 준수 관리 부서를 설치하여 규정 준수 책임자와 규정 준수 관리 부서의 직무 수행을 위한 충분한 조건을 제공합니다.
(2) 이사회의 심의를 거쳐 회사 규정 준수 정책을 검토한다.
(3) 연간 규정 준수 위험 식별 및 평가를 1 년에 한 번 이상 조직하고 회사의 연간 규정 준수 관리 계획을 검토합니다.
(4) 이사회 또는 공인 전문위원회에 회사의 연간 규정 준수 보고서를 검토하고 제출합니다.
(5) 회사에 비준수 경영 관리 행위가 있다는 것을 발견한 경우, 제때에 제지하고 시정하고, 위반 책임자의 상응하는 책임을 추궁하고, 규정에 따라 보고해야 한다.
(6) 회사 정관 규정 및 이사회가 확정한 기타 규정 준수 의무.
보험회사 지사와 중심지회사 사장은 전액 (3) 항과 (5) 항에 규정된 규정 준수 의무와 보험회사가 확정한 기타 규정 준수 책임을 이행해야 한다.
제 3 장 규정 준수 책임자 및 규정 준수 관리부
제 11 조 보험 회사는 규정 준수 담당관을 설립해야한다. 규정 준수 책임자는 보험회사의 고위 경영진이다. 규정 준수 책임자는 보험회사 사장이 규정 준수 책임자로 겸임하지 않는 한 회사 업무, 재무, 자금 운용, 내심 부서 등이 규정 준수 관리와 충돌할 수 있는 부서를 분담해서는 안 됩니다.
이 글에서 말하는 영업부는 보험회사가 설립한 판매, 핵보험, 배상 등 보험 업무를 담당하는 부서를 가리킨다.
제 12 조 보험회사 임용 규정 준수 책임자는' 보험회사 이사, 감사 및 고위 경영진 임용 자격 관리 규정' 과 중국보감회의 관련 규정에 따라 임용 자격을 승인해야 한다.
보험회사가 준법관을 해고한 경우 해고 후 10 일 (영업일 기준) 이내에 중국보감회에 보고하고 정당한 이유를 설명해야 한다.
제 13 조 보험회사 규정 준수관은 이사회에 책임을 지고 이사회와 사장의 지도자를 받아들이고 다음과 같은 책임을 수행한다.
(1) 회사 규정 준수 관리를 전담하고 규정 준수 관리 부서를 이끌고 있습니다.
(2) 회사 규정 준수 정책 수립 및 수정, 회사 연간 규정 준수 관리 계획 수립, 총괄 관리자 감사 보고
(3) 이사회가 심의하여 통과한 규정 준수 정책을 보험 종사자에게 전달하고 시행을 조직한다.
(4) 정기적으로 사장, 이사회 또는 권한을 부여받은 전문위원회에 규정 준수 개선 건의를 하여 회사 및 고위 경영진의 중대한 위반 사항을 적시에 보고한다.
(5) 규정 준수 관리 부서에서 발행한 규정 준수 보고서와 같은 규정 준수 문서를 검토합니다.
(6) 회사 정관 규정 또는 이사회가 정한 기타 규정 준수 의무.
제 14 조 보험회사 본사와 성급 지사는 규정 준수 관리 부서를 설립해야 한다. 보험회사는 업무 규모, 조직 구조 및 위험 관리의 필요에 따라 다른 지사에 규정 준수 관리 부서 또는 규정 준수 직책을 설립해야 합니다.
보험회사 지사의 규정 준수 관리 부서 및 규정 준수 직책은 상위 규정 준수 관리 부서 또는 규정 준수 직책에 대한 책임을 지고 해당 지사 책임자에 대한 책임을 집니다.
보험 회사는 규정 준수 정책 또는 기타 공식 문서의 형태로 규정 준수 관리 부서 및 규정 준수 직책에 대한 조직 구조, 책임 권한을 설정하고 독립성을 보장하는 조치를 규정해야 합니다.
제 15 조 보험회사는 규정 준수 관리 부서와 규정 준수 직위의 독립성을 확보하고 별도의 예산과 평가를 실시해야 한다. 규정 준수 관리 부서와 규정 준수 직책은 업무, 재무, 자금 사용, 내부 감사 등 규정 준수 관리와 충돌할 수 있는 부서와 독립적이어야 합니다.
제 16 조 규정 준수 관리 부서는 다음과 같은 책임을 이행해야한다.
(1) 규정 준수 책임자가 회사 규정 준수 정책 및 연간 규정 준수 관리 계획을 개발 및 수정하고 구현을 추진하여 고위 경영진이 회사 규정 준수 문화를 육성하도록 지원합니다.
(2) 회사의 각 부서와 지사를 조직하여 회사 규정 준수 관리 규정 제도를 제정하고 개정한다.
(3) 규정 준수 감사 및 규정 준수 검사의 이행을 조직한다.
(4) 규정 준수 위험 모니터링을 실시하여 규정 준수 위험을 식별, 평가 및 보고합니다.
(5) 연례 규정 준수 보고서 작성
(6) 회사의 신제품 및 신규 사업 개발을 위한 규정 준수 지원을 제공하고 규정 준수 위험을 식별하고 평가합니다.
(7) 회사의 자금 세탁 방지 시스템 개발 및 시행을 조직한다.
(8) 규정 준수 교육을 실시하여 보험 종사자의 행동 규범을 준수하고 보험 종사자에게 규정 준수 자문을 제공한다.
(9) 회사의 중요한 내부 규칙 및 업무 프로세스를 검토하고 법률, 규제 및 업계 자율규칙의 변경 및 발전에 따라 회사 내부 규칙 및 업무 프로세스를 제정하거나 수정하는 방안을 제안합니다.
(10) 규제 기관의 일상 업무와 연락을 유지하고 관련 의견과 건의를 피드백한다.
(11) 규정 준수 평가 및 책임 조사를 조직하거나 참여한다.
(12) 이사회가 확정한 기타 규정 준수 관리 책임.
규정 준수 직위의 구체적인 직책은 회사가 전항의 규정을 참고하여 확정한다.
제 17 조 보험회사는 규정 준수 책임자, 규정 준수 관리 부서 및 규정 준수 직책에 대해 다음과 같은 권리를 보장해야 합니다.
(a) 규정 준수 관리 책임을 수행하기 위해 회의 참석, 문서 검토, 자료 수집, 관계자와의 대화, 규정 준수 보고서 수신 등을 통해 정보를 얻습니다.
(2) 위반 또는 위반 가능성이 있는 사람 및 사건에 대해 독립적으로 조사하고 전문가 또는 기관을 고용하여 업무를 지원할 수 있습니다.
(3) 보고 채널이 원활하고 이사회가 정한 보고 경로에 따라 사장, 이사회가 승인한 전문위원회 및 이사회에 보고한다.
(4) 이사회가 확정한 기타 권리.
이사회와 고위 경영진은 규정 준수 관리, 규정 준수 직책 및 규정 준수 인원의 직무 수행을 지원하고 규정 준수 관리 부서, 규정 준수 직책 및 규정 준수 인원을 직무 수행으로부터 불공정하게 보호하는 조치를 취해야 합니다.
제 18 조 보험회사는 업무 규모, 인원 수, 위험 수준 등의 요인에 따라 규정 준수 관리 부서 또는 규정 준수 직책에 충분한 전임 규정 준수 인력을 배치해야 합니다.
보험회사 본사와 성급 지사는 규정 준수 관리 부서 이외의 부서에 시간제 규정 준수 인원을 배치해야 한다. 조건부 보험회사는 성급 지사 이외의 다른 지사에 시간제 규정 준수 인원을 배치해야 한다. 보험 회사는 시간제 규정 준수 인력의 책임 이행을 촉진하기 위해 시간제 규정 준수 인력 인센티브 메커니즘을 구축해야 합니다.
제 19 조 규정 준수 인원은 직무 수행에 적합한 자격과 경험, 법률, 보험, 회계, 금융 등의 전문 지식, 법률 규정, 규제 규정, 업계 자율규칙 및 회사 내부 관리 제도에 정통해야 합니다.
보험회사는 정기적으로 체계적인 교육 훈련을 실시하여 규정 준수 인원의 전문 기술을 높여야 한다.