10 대 사기는 모두 P2P 사기다. 10% 를 넘는 수익률은 아름답게 보이지만 실제로는?

20 16 년, 공안기관이 불법 모금사건 10000 여건을 공동 입건해10000 여건에 가까운 액수 140 억원을 포함했는데, 그 중 P2P 사기만이' 공헌' 의 상당 부분을 차지하고 있다. 그래서 P2P 사기가 10 대 금융사기 중 1 위를 차지한 것은 결코 유명해진 것이 아니다.

P2P 사기 중 가장 악명 높은 것은' ELO' 사건이다. 20 14 년 7 월' ELOC' 온라인 20 15 년 2 월 압수됐다. 실제로 500 여억을 흡수하고, 투자자가 약 90 만명에 달하며, 피해자는 전국 3 1 개 성 () 에 널리 퍼져 있다.

그렇다면 어떻게 이런 P2P 사기를 식별할 수 있을까요? 금리가 높은 것은 가짜 P2P 의 보편적인 특징이다. "ELOC-0/4.6% 사이에 연간 수익률이 9%- 14.6% 로 일반 은행 재테크 제품보다 훨씬 높은 6 가지 제품을 출시했습니다. 둘째, 이러한 제품에는 실제 로고가 없습니다. 투자자들이 P2P 제품에 대해 의심을 품으면 표지의 진위를 조사하고 플랫폼의 진위를 알 수 있다.

2.' 거리금융':' 예방 주사를 맞고 장소를 바꿔서 한동안'

"아줌마, 우리 회사가 근처에 있어요. 너는 올라가서 차 한 잔 마실 수 있다. 우리 재무 관리에 대해 몇 가지 말씀드리겠습니다. 우리 제품의 연간 수익은 12% 로 위험하지 않습니다. " 거리나 대형 슈퍼마켓 앞에 작은 탁자에 홍보 페이지가 가득 놓여 있다. 양복 가죽신을 신은 남자는 나이 많은 사람을 보면 자신의 제품을 빨리 소개할 것이다.

보통 이런 재테크 회사의 업무원들은 모두 비교적 열정적이다. 투자자들이 그들의 회사로 끌려갈 때, 이런 회사들이 호화롭고 편안하게 꾸며져 투자자들이 이런 회사의 실력에 대해 잘못 판단하는 것을 볼 수 있다. 하지만 종종 이런 회사들은 달리기의 결과를 빼놓을 수 없고,' 사람이 건물을 비우는 것' 의 특성도 변하지 않는다.

3. 거짓' P2G+PPP' 프로젝트:' 정부 플랫폼' 은 노인들을 속이기 위한 것이다.

최근 몇 년 동안, 금융 사기가 자신에게' 금도금' 을 하는 현상은 흔히 볼 수 있고, 여러 번 시도해 보아도 불쾌하다. 어떤 사람은 경제학자의 허벅지를 안고, 어떤 사람은 방송국의 허벅지를 안고 있다. 놀랍게도 사기꾼 회사가 감히 정부의 허벅지를 직접 안고 있다니 놀랍다.

최근' PPP' 라는 개념이 너무 뜨거워져서 사기사들은 모두 이 개념에 대해 글을 쓰려고 한다. 화영켈레가 그 중 하나입니다.

"바철" 프로젝트는 화승카이가 포장한 "P2G+PPP" 프로젝트로 지방정부를 도킹한다. "PPP" 는 정부와 기업이 합자하여 일부 공익성 프로젝트를 건설하는 것을 가리킨다. 기업은 융자 건설을 책임지고, 정부는 건립을 책임지고, 정책 보장과 법률 보장을 제공한다. 화승카이는' PPP' 라는 명목으로 전국적으로' 바철' 프로젝트에 40 여억원을 융자하며 예상 연간 수익률이 12%, 초기 투자 1 만원에 달한다고 발표했다. 지난 7 월 2 일 베이징시 공안국 동성지국은 불법 모금 활동을 한 혐의로 화영켈레사가 입건돼 조사를 받았다고 통보했다.

이런 사기는 프로젝트 투자자들이 중장년층인 것이 특징이다. 노인들은' 정부 밑바닥' 의 인프라 프로젝트를 더 쉽게 믿을 수 있기 때문이다.

4. 현물거래사기:' 위챗 미녀' 는 중년 남성만 속인다.

최근 몇 년 동안 전국에 은 원유 아스팔트 등의 현물을 거래하는 것을 명목으로 사기를 실시한 사기 범죄 조직이 많이 드러났다.

살해된 투자자들은 보통 이 사기꾼들이 부유한 젊은 여성으로 위장해 피부가 예쁘고 기질이 좋다고 밝혔다. 이' 미녀' 들은 예쁘고 부유할 뿐만 아니라, 당신에게 사려 깊습니다. 사실, 이' 미녀' 의 정체는' 큰 남자' 로, 직장에 나가기 전에 연설 기교를 훈련하여' 유혹' 하는 방법을 가르쳐 주는 중년 남성 대상 고객입니다.

이' 미녀' 들은 채팅을 통해 친숙해지면 현물에 투자하도록 속여 뒤에' 분석가' 가 있다고 말하며' 분석가' 의 지도를 통해 상당한 수익을 거뒀다. 많은 남자들이 유혹에 빠져' 아름다움' 으로 몰입한다.

"나는 5 만 원만 샀다. 그녀는 지금이 창고를 지을 좋은 시기라고 나에게 말했다. 어찌 된 일인지, 내 머리가 더워지자마자 20 만 원을 더하니, 모두 손해를 보았다. " 한 피해자 투자자가 말했다.

현지 공안기관이 조사한 결과, 이 현물거래플랫폼은 대부분 가짜 플랫폼인 것으로 밝혀졌으며, 투자자가 소위 반면에 투자한 돈은 투자를 하는 것이 아니라 투자 후 인출된 것으로 드러났다. 소위 디스크 조작이라고 하는 것은 하나의 숫자일 뿐, 게다가 잦은 조작의 고액의 수수료를 더한 후, 결국 투자자의 혈본은 돌아오지 않는다.

5, 온라인 거래 사기: 그것은 항상 당신을 피 묻은 책으로 만들 것입니다.

2065438+2007 년 6 월 8 일 영국 대선으로 파운드화 달러 환율 개장에 200 여 점의 격차가 나타났다. 미국 달러화에 대한 파운드 환율이 크게 하락하면서 IGOFX 외환거래 플랫폼의 모든 투자자들의 계좌가 폭락해 피해가 막심했다.

투자자들이 받아들일 수 없는 것은 이전 플랫폼에 설치된' 정지선' 이 허황되고 투자자의 적자가 90% 이상이라는 점이다.