1, 공은 사적인 것이고, 사계좌는 하루 20 만 명이 넘는 물이 흐르면 감시된다.
2, 대중들, 일류수가 50 만명을 넘으면 감시된다.
3, 명목상으로는 마음대로 공적, 사적으로 처리해서는 안 된다. 하지만 공공사무를 개인화하려면 다음 두 가지 방법을 사용할 수 있습니다.
첫 번째: 인터넷 실버 페이지 대신 임금 이체, 한도 5 만원, 단일 수수료 4 원;
둘째: 단위 결제카드에서 ATM, 수수료 면제, 단일 한도 5 만원, 하루 누적 한도 20 만원, 한 달 누적 한도 200 만원. 은행마다 규정이 다르다. ).
민간 혁명의 위험은 무엇입니까?
1, 탈세 혐의:
회사 재무는 장부를 만들 때 원시 증빙이 필요하지만 개인 계좌를 통해 이체되는 많은 자금 계좌는 불투명하고 법에 따라 납세증빙이 없어 부가가치세 영수증을 제공하지 않을 가능성이 높으며 탈세 혐의, 기업은 거액의 세금을 납부하도록 처벌받을 수 있다.
공금 횡령 혐의:
회사의 장부는 반드시 밝고 조사할 만한 근거가 있어야 한다. 회사 계좌에서 사장의 개인 카드로 이전할 때, 밑바닥 물품이 공개인지 비공개인지 구별하기 어렵다. 법률 규정에 따르면, 회사의 자금은 반드시 엄격한 감독을 받아야 하며, 유용해서는 안 된다. 공금 횡령 행위가 발견되면 중죄에서 양형을 선고받을 것이다.
돈세탁 혐의:
개인 계좌의 큰 수금 누적량이 너무 크면 은행은 중점 감시 대상으로 등재되어 돈세탁 가능성이 있는지 점검한다. 중점 감시 대상으로 선정된 것은 고액자금뿐 아니라 1 년 동안 누적 독촉 횟수가 많은 대상이다.
4, 대규모 지불 거래 규정에 따르면:
개인은행 결제계좌 간, 개인은행 결제계좌와 단위은행 결제계좌 간 금액이 20 만원을 넘는 자금은 대량거래로 이체되고, 개인은행 결제계좌는 단시간에 누적금액이 654.38+0 만원을 넘는 현금지불은 의심스러운 거래다.
법적 근거:' 중국 인민은행 시범취소 기업은행 계좌 개설 허가 발급 통지' 제 2 조.
(1) 우선 서비스, 만족도 향상. 기업은행 계좌 개설 허가증 발급을 취소하는 것을 계기로 기업은행 계좌 개설 프로세스를 최적화하고, 기업 계좌 개설의 편리성과 서비스 만족도를 실질적으로 높이고, 금융서비스 실체 경제의 능력을 지속적으로 강화하고 있다.
(2) 위험을 방지하기 위해 튜브 결합을 놓습니다. 기업은행 계좌 개설 허가증 발급을 취소하는 동시에 은행 계좌의 사전, 일, 사후관리를 강화하고 은행이 고객 식별 의무를 이행하도록 촉구하며 은행 계좌 실명 등록제도를 실질적으로 시행해 불법분자가 은행 계좌를 이용해 위법범죄 자금을 이체하는 것을 효과적으로 방지한다.
(3) 단계별 구현, 꾸준히 추진. 은행 계좌 관리 질서를 유지하기 위해 선기업, 후기타 단위, 선기본계좌, 후기타 은행 계좌의 원칙에 따라 단계적으로, 안정적으로, 질서 있게 시범 업무를 추진한다.