우선, 기금의 관리비는 보통 펀드의 순자산의 일정 비율에 따라 계산된다. 펀드 회사가 펀드 규모에 따라 관리비를 결정한다는 뜻이다. 일반적으로 관리비는 펀드 산업에서 비교적 안정적인 수치로, 보통 1%-2% 사이에 있다. 예를 들어 모 펀드의 순자산은 6543 억 8 천만 원, 관리비는 2% 인 경우, 이 기금은 매년 투자자에게 200 만 위안의 관리비를 받는다.
둘째, 관리비는 일반적으로 일일 순 비율에 따라 공제된다. 본 기금은 매일 순액을 계산하며 투자자는 펀드회사 홈페이지나 관련 재경 매체를 통해 당일 순액을 조회할 수 있다. 순액은 각 펀드의 가치를 나타내며, 이 순비율에 따라 관리비를 공제한다. 예를 들어, 각 펀드의 순액은 1 위안이고 관리비는 2% 이면 각 펀드마다 0.02 위안의 관리비를 받는다.
또 펀드 관리비의 징수도 투자자의 보유 기한과 관련이 있다. 기금은 보통 분할 요금을 받는 방식을 채택한다. 즉, 펀드를 보유하는 시간이 길수록 관리비가 낮아진다. 장기 투자자가 펀드에 더 긴 가동 시간을 줄 수 있고 펀드 매니저가 더 긴 투자 전략을 시행하고 거래 비용을 절감할 수 있기 때문이다. 이는 장기 투자자들에게 일정한 혜택을 주는 표현이기도 하다.
마지막으로 펀드 관리비는 펀드 회사에 운영을 유지하고 이윤을 얻을 수 있는 자금원을 제공했다. 펀드 회사는 펀드 매니저 및 기타 관련 직원에게 임금을 지급하고 연구, 운영 및 마케팅 활동에 막대한 자금을 투입해야 합니다. 관리비를 부과함으로써 펀드 회사는 일상적인 운영을 유지하기 위해 수입을 얻을 수 있으며, 펀드 회사가 자신의 포트폴리오에 더 나은 관리 및 모니터링을 제공하도록 촉구할 수 있습니다.
요약하면, 펀드 관리비는 펀드 회사가 펀드를 관리하는 데 필요한 비용으로, 보통 펀드 순자산의 일정 비율에 따라 계산된다. 관리비는 일일 순 비율에 따라 청구됩니다. 펀드 관리비의 징수도 투자자 보유 기한과 관련이 있으며 장기 투자자가 받는 관리비는 낮다. 관리비를 부과함으로써 펀드 회사는 펀드 운영을 지원하는 자금원을 확보하고 일정한 이윤을 얻을 수 있다.