보조재무사: 재테크 계획을 전문으로 하는 직원을 재무사라고 하며 1 급, 2 급, 3 급, 보조재무사는 3 급으로 나뉜다. 재무사는 장기간 성실하고 객관적으로 고객을 위해 봉사하며, 많은 가정에서 왕왕 준가족 구성원의 지위를 누리고 있다. 그들의 주요 업무는 더 이상 금융 상품과 서비스를 판매하여 커미션을 받는 것이 아니라, 고객이 인생과 재테크 목표를 달성하고, 전문적인 자문을 하고, 규범적인 개인 재테크 서비스 프로세스를 통해 재테크 건의를 실시하여 고객의 이익이 침해되는 것을 방지하는 것이다.
보조재무사의 발전 전망: 최근 30 년 동안 중국 경제의 급속한 발전에 따라 중산층과 극부층이 빠르게 형성되고 있으며, 그 중 상당 부분은 급진투자와 부의 빠른 축적 단계에서 온건보수 투자, 자금 안전, 종합재테크 방향으로 발전하고 있어 객관적이고 전면적인 재테크 서비스를 제공할 수 있는 재테크에 대한 수요가 급속히 증가하고 있다. 맥킨지의 조사에 따르면 2006 년 중국 개인금융시장은 570 억 달러로 성장할 예정이며, 전문재테크는 중국에서 가장 유망한 금융업무 중 하나가 될 것으로 전망된다. 끊임없이 상승하는 금융 서비스 수요와 비교해 볼 때, 우리나라의 이재사 수가 현저히 부족하다는 것이다. 중국의 국내 재테크 시장 규모는 6543.8+0000 억원을 훨씬 넘는다. 성숙한 재테크 시장은 세 가족 중 적어도 한 명의 전문 재무사가 있어야 한다. 그래서 중국에는 20 만 명의 재무사들의 격차가 있다.