원펀드 1 년 재테크 상품을 구매한 많은 투자자들이 남경은행으로부터 전화를 받았는데, 피고는 1 년 동안 원펀드가 4 월 하순에 개방되었다는 것을 알고 있지만 적자는 거의 10% 에 가깝다. 투자자의 반응이 있어 원기금은 판매 기간 남경은행 직원들이' 무위험 재테크 상품' 으로 묘사해 발매했고, 이런 채권 펀드에 대해서는 아무런 언급도 하지 않았다. (윌리엄 셰익스피어, Northern Exposure (미국 TV 드라마), 스포츠명언) 결국 적자에 직면할 수 있는 결과에 대해 투자자들은 잇달아 받아들일 수 없다고 말했다.
실제로 난징은행이 허위 홍보 등 위법 행위 혐의에 대한 인정은 이미 새로운 진전을 이뤘다. 3 월 2 1 일, 장쑤 감독국은 난징은행이 시정 조치를 취하도록 명령하는 결정 (행정감독조치 [20 16]3 호) 을 발표하고 난징은행기금 판매업무에 4 가지 중대한 위반이 있다고 판단해 난징은행정류를 명령했다
4 대 위법 판매 행위
장쑤 증감국은 지난 2 월 23 일부터 3 월 4 일까지 난징은행기금 판매업무를 현장 점검한 결과 난징은행기금 판매업무에 네 가지 문제가 있는 것으로 나타났다. 이 가운데 투자자들이 비판한 허위 홍보도 이미 규제부처에 의해 제기됐고, 난징은행 개별 지점의 홍보 홍보 자료에는 규범이 없는 부분이 있다.
장쑤 증감국이 발표한 검사 결과에 따르면 난징은행 햇빛광장지점, 강남빌딩지점, 대공장지점 영업사원은 신원채권형 증권투자펀드를 반년 정기적으로 판매할 때 감독부에 등록하지 않고' 반년 절대수익 13%' 라고 표기된 자료를 사용했다.
상기 행위는' 증권투자기금 판매관리방법' 제 33 조 규정을 위반한 것으로,' 기타 펀드 판매기관의 펀드 홍보 자료는 펀드 판매업무와 규정 준수를 담당하는 고위 경영진의 사전 점검을 거쳐 규정 준수 의견을 제시해야 한다. 배포 또는 사회 공개 발표일로부터 5 일 (영업일 기준) 이내에 상공업등록지 중국증권감독회 파견 기관에 신고해야 한다' 고 규정하고 있다. 그리고 제 35 조: "기금 홍보 자료는 진실하고 정확해야 하며, 기금 계약 및 기금 모집 지침의 약속에 부합해야 하며, (5) 기금을 과장하거나 일방적으로 홍보해야 하며, 안전, 보증, 약속, 보험, 헤지, 안전, 높은 기대년도 예상 수익, 무위험 등을 불법으로 사용할 경우 투자자가 위험이 없다고 생각하게 할 수 있습니다.
홍보 자료 외에, 감독부의 검증을 거쳐 남경은행의 일부 지점에서 제작해 일부 고객에게 감독부에 기록되지 않은 이원 반기년 개방채권형 증권투자기금 홍보 문자를 보냈다. 이전 홍보에 사용된' 원원 반기정증채권 펀드' 포함, 20 14 ~ 20 12 ~ 20 15 1 기 운영으로 역사적 기대년화 기대수익 9.0% 달성, 새로운 연속 건전 스타일 6 월 2 일-10 만 요청서를 열고 환매할 수 있습니다. 정원이 빡빡해서 예약이 필요합니다. 문자메시지 내용은 모두 위반 혐의를 받고 있으며, 이는' 증권투자기금 판매관리법' 제 33 조의 규정을 위반한 것이다.
이와 함께 난징은행기금 판매업무규범이 제대로 집행되지 않아 감독부에서 적발됐다. 남경은행 일부 지점은' 난징은행기금 대리업무거래신청서' 가 고객 서명이 부족해 판매기금 제품 관련 정보가 불완전하게 보존된 것으로 밝혀졌다. 난징 은행의 개별 영업 사원이' 증권시장 기초지식시험' 자격증을 취득하지 않고 펀드 상품을 무증으로 판매한다는 점은 주목할 만하다.
또한 장쑤 감독국은 남경은행이 20 13 과 20 14 분기 현재 전년도 펀드 판매 업무에 대한 규제 감사 보고서를 발행하지 않았으며 펀드 판매에 관한 두 가지 관리제도가 규제 기관에 보고되지 않았다고 밝혔다.
이에 대해 장쑤 증감국은 남경은행에 대한 행정감독 조치를 취하여 상술한 위반 행위를 시정하도록 명령하기로 했다. 장쑤 증감국은 난징 은행이 규정 준수 의식을 더욱 강화하고 펀드 판매 업무 규정 준수 관리를 강화하고 인력 자격 관리를 강화하고 내부 감사 업무를 강화하여 위반이 재발하는 것을 방지해야 한다고 강조했다.
투자자들은 성명을 발표할 것을 요구했다.
장쑤 증감국은 남경은행을 시정하라고 명령했고 남경은행은 답장을 하지 않았다.