재테크 계획의 실제 업무에서 재무안전과 재정자유의 목표는 현금 계획, 소비지출 계획, 교육계획, 위험관리 및 보험계획, 세금계획, 투자계획, 퇴직연금 계획, 재산분배, 상속계획 등 8 가지 구체적 계획에 집중되어 있다.

필요한 자산 유동성. 개인이 현금을 보유하는 것은 주로 일상적인 지출, 응급예방, 투기 수요를 충족시키기 위해서이다. 개인은 계획된 비용과 계획되지 않은 비용을 충당하기에 충분한 자금이 있다는 것을 보장해야 하기 때문에 재테크 기획자는 고객 자금의 유동성뿐만 아니라 현금의 보유 비용도 고려해야 한다. 현금 계획을 통해 수중에 현금이 단기 수요를 충족시킬 수 있도록 하고, 각종 단기 투자 수단을 통해 예상되는 현금 지출을 만족시켜야 한다.

합리적인 소비 지출. 개인 재테크의 주요 목표는 개인의 가치를 극대화하는 것이 아니라 개인의 재정 상황을 안정적이고 합리적으로 만드는 것이다. 실생활에서 개인 지출을 줄이는 것이 높은 투자 수익을 추구하는 것보다 재테크 목표를 달성하는 것이 더 쉬운 경우가 있다. 소비지출 계획을 통해 개인 소비지출이 합리적이고 가계수지구조가 전반적으로 균형을 이룬다.

교육 기대를 실현하다. 교육은 인생의 기초이다. 시대의 변천에 따라 교육에 대한 요구가 갈수록 높아지고 있다. 게다가 교육지출의 부단한 증가로 교육지출의 비중이 갈수록 커지고 있다. 고객은 가능한 한 빨리 교육비를 계획하고, 합리적인 재테크 계획을 세우고, 앞으로 자신과 자녀의 교육비를 합리적으로 지불하고, 개인 (가정) 의 교육 기대를 충분히 충족시킬 수 있도록 해야 한다.

완전한 위험 보장. 사람의 일생은 위험이 어디에나 있다. 재무사는 위험 관리 및 보험 계획을 통해 적절한 재정적 준비를 하여 사고로 인한 손실을 최소화하고 고객이 위험을 더 잘 피하고 생활을 보호할 수 있도록 합니다.

합리적인 세금 배정. 세금은 모든 사람의 법적 의무이지만, 납세자들은 종종 자신의 세금 부담을 최소화하려고 한다. 이 목표를 달성하기 위해 재테크 기획자는 세법에 규정된 특혜와 차별 대우를 최대한 활용하고 납세자의 경영 투자 재테크 등 경제활동을 미리 계획하고 배치함으로써 세금 부담지출을 적절히 줄이거나 늦추고 있다.

부를 축적하다. 개인부의 증가는 지출을 줄임으로써 이루어질 수 있지만, 개인부의 절대적인 증가는 결국 수입을 늘림으로써 이뤄져야 한다. 임금 수입이 제한되어 있어서 투자는 전적으로 더 높은 수익을 적극적으로 쟁취하는 것이 특징이다. 개인의 부의 빠른 축적은 주로 투자를 통해 이루어진다. 재무사는 재테크 목표, 개인의 투자가능 금액, 위험부담능력에 따라 효과적인 투자방안을 확정해 개인이나 가정에 더 많은 수입을 가져다주고, 점차 개인이나 가정의 주요 수입원이 되어 결국 재정적 자유 수준에 이를 수 있다.

만년을 편안하게 누리다. 사람이 노년에 이르면 소득능력이 떨어질 수밖에 없기 때문에, 노년기에' 노후, 노소, 노락' 의 존엄한 독립연금 생활목표를 달성하기 위해 중소년 때 재테크 계획을 세워야 한다.

이상적인 재산 분배 및 상속. 재산 분배와 상속은 개인 재테크 계획에서 피할 수 없는 부분이다. 재무사는 재산 분배와 상속 과정에서 발생하는 비용을 최소화하고 고객이 재산을 합리적으로 분배하고 가족 발전의 여러 단계에서 가족 구성원의 요구를 충족시킬 수 있도록 도와야 한다. 유산 관리 도구를 선택하고, 유산 분배 방안을 마련하여, 고객이 사망하거나 행동능력을 상실할 때 가족 재산이 대대로 전승될 수 있도록 해야 한다. (윌리엄 셰익스피어, 유산, 유산, 유산, 유산, 유산, 유산, 유산) 회통 온라인에 가보시는 것을 추천합니다!