펀드 매니지먼트사를 선택하는 것은 인재 채용과 마찬가지로' 덕재겸비' 가 필요하다.

펀드회사에 있어서 소위' 덕' 이라고 하는 것은 가장 중요한 것은 성실하고, 규칙에 따라 일을 처리하고, 어떤 투자자의 이익도 손상시키지 않는 것이다. 이 모든 것은 좋은 기업 지배 구조, 규범의 내부 운영, 그리고 양호한 업계 명성을 필요로 한다. 개방기금이 각종 여론의 감독하에 있기 때문에 투자자들은 언론 보도를 통해 펀드 회사를 식별할 수 있다. 한편, 사회보장기금이 펀드관리회사를 선택할 때 회사 각 방면에 대한 전면적인 고찰을 하고 있기 때문에 일반 투자자들은 사회보장기금의 발길을 따라 이론적으로 여러 가지 위험을 피할 수 있다. (데이비드 아셀, Northern Exposure (미국 TV 드라마), 사회보장기금, 펀드명언)

"인재" 는 당연히 펀드 회사의 투자 능력을 가리킨다. 각종 투자 이론이 성행하는 오늘날 언론 홍보에만 의존하는 것은 창백하고 무력하다. 펀드는 뛰어난 실적을 내야 자신의 능력을 증명할 수 있는 가장 좋은 방법이다. 펀드의 전반적인 성과가 우수한 펀드 매니지먼트사는 믿을 만하다. 현재 각 주요 연구기관들은 펀드 실적에 대한 순위가 점점 더 전문적이고 세심해지고 있다. 투자자들은 언론에 발표된 이 수치들을 비교해야 하며, 특히 긴 기간 동안의 전반적인 수익 (예: 1 년 이상의 수익) 에 초점을 맞추어야 한다. 결국, 펀드를 사는 것은 비교적 장기적인 투자이므로, 우리는 장거리 달리기 선수가 필요하다. 게다가, 우리는 훌륭한 펀드 매니저를 선택해야 하고, 경험이 풍부하고, 과거 실적이 양호하여, 우리가 그를 신뢰하여 이 돈을 관리할 수 있다.

언제 ... 우리가 투자펀드를 선택했을 때, 물론 증권시장이 완벽히 발전할 때이다. 펀드와 증권시장이 밀접한 관련이 있기 때문이다. 주식 시장이 부진할 때는 편주식형 펀드에 투자해서는 안 된다. 마찬가지로, 증권시장이 강세장에 있을 때, 주식형 펀드를 선택하면 더 많은 수익을 얻을 수 있다. 시장 환경은 펀드의 실적과 증권시장 환경에 어느 정도 영향을 미친다는 얘기다. 증권시장의 보완은 펀드의 실적을 촉진할 뿐만 아니라 펀드의 투자 열풍을 불러일으켜 펀드 발전에 더욱 유리하다.

투자할 만한 펀드를 선택할 때 해당 펀드를 관리하는 펀드 관리 회사를 충분히 이해하는 것이 중요하다. 당신은 성실하고 우수한 펀드 관리 회사를 선택해야 하며, 펀드 관리 회사의 명성, 과거 실적, 관리 메커니즘, 인적 자원, 규모 등에 대해 모두 알아야 합니다. 다음은 펀드 매니지먼트사의 좋고 나쁨을 판단하는 데 사용할 수 있는 기준이다.

첫째, 관리 및 운영을 규제합니다. 펀드 매니지먼트사의 관리 운영이 규범적인지 여부를 판단하는 것은 다음과 같은 요소들을 참고할 수 있다. 첫째, 펀드 매니지먼트사의 지배 구조가 규제되고 합리적인지 여부, 회사 내 각 부서의 설정과 상호 관계, 회사의 감독 견제와 균형 관계 등을 포함한다. 둘째, 펀드 매니지먼트사가 산하 펀드의 관리, 운영 및 관련 정보 공개가 포괄적이고 정확하며 시기적절한 지 여부입니다. 셋째, 펀드 매니지먼트사에 위법 위반 기록이 있는지 여부.

둘째, 역년 경영 실적. 펀드 매니지먼트사의 내부 관리, 펀드 매니저의 투자 경험, 전문적인 자질, 관리 방법은 모두 펀드의 실적에 영향을 미친다. 일부 펀드의 포트폴리오는 여러 펀드 투자 관리자를 포함한 펀드 관리 팀에서 관리하고, 다른 펀드는 한두 명의 펀드 매니저가 관리합니다. 후자의 투자 관리 형식은 개인적 요인에 크게 영향을 받으며 인사변동이 발생하면 펀드 운영에 큰 영향을 미칠 수 있다. 펀드 투자에 대한 완벽한 관리 제도, 팀워크에 중점을 둔 펀드 매니지먼트사, 의사 결정 절차가 더 규범적이고 행동이 과학적이며 임의성을 최소화할 수 있다. 이 경우, 그들의 이전 경영 실적은 더욱 믿을 만하고 지속 가능하며, 펀드를 선택할 때 참고할 수 있다.

셋째, 시장 이미지, 품질 및 서비스 수준. 펀드 매니지먼트사의 시장 이미지와 투자자들에게 제공되는 서비스 품질과 수준도 펀드 매니지먼트사를 선택할 때 참고할 수 있는 요인이다. 폐쇄형 펀드의 경우 펀드 매니지먼트사의 시장 이미지는 주로 산하 펀드의 운영과 순가치 성장을 통해 드러난다. 오픈 펀드의 경우 펀드 매니지먼트사의 시장 이미지도 마케팅 네트워크 배포, 신청 상환, 투자자에 대한 홍보 등을 통해 드러난다. 개방형 펀드에 투자하는 것은 펀드 관리 회사의 관리 수준뿐만 아니라 신청 상환 편리성과 펀드 관리 회사의 서비스 품질 등 여러 가지 요소를 고려해야 한다.

좋은 펀드와 주식은 없고 자신에게 맞는 것만 있다. 어떻게 하면 자신에게 적합한 좋은 펀드를 선택하여 중국의 경제 성장과 시장 상승의 이윤을 공유할 수 있습니까?

펀드를 선택할 때 신뢰할 수 있는 펀드 회사를 선택하는 것이 첫 번째 단계입니다. 장기적으로 펀드의 성실성과 관리인의 자질은 펀드의 실적보다 더 중요하다. 다음은 신뢰할 수 있는 펀드 회사의 필수조건이다.

하나는 회사의 성실성이다. 펀드 회사의 가장 기본적인 조건은 고객의 이익 극대화를 목표로 해야 하며, 내부 통제가 양호하며, 공공설비를 사적인 용도로 옮기지 않는다는 것이다.

두 번째는 펀드 매니저의 자질과 안정성이다. 끊임없이 변화하는 사람들은 양질의 기업 문화를 계승하기 어렵고 자금 운영의 안정성에 부정적인 영향을 미친다.

세 번째는 제품 라인의 폭입니다. 제품이 많을수록 고객에게 더 좋습니다. 시장마다 기복이 다르기 때문에 다양한 제품을 보유한 회사는 고객에게 다른 저위험 제품으로 전환할 수 있는 기회를 제공할 수 있습니다.

네 번째는 고객 수입니다. 고객이 많을수록 펀드 회사의 위험은 줄어듭니다. 고객이 소수의 주요 기관 고객에만 집중하는 경우, 대규모 고객의 출입은 펀드의 운영 전략에 큰 영향을 미칠 수 있습니다. 동시에 고객이 지나치게 집중되면 펀드 운영도 특정 집단의 영향을 받기 쉽다. 고객이 많을수록 이러한 위험을 분산시킬 수 있습니다.

다섯째, 산하 펀드의 전반적인 표현이다. 펀드의 최종 목적은 투자자를 위해 돈을 버는 것이고, 성과는 당연히 중요하다. 한 회사의 자금 성과가 가지런하고 균형이 맞는지 보면 그 실적 수준을 알 수 있다.

여섯 번째는 서비스 품질입니다. 이것은 고객으로서의 기본적인 권리이다. 일반적으로 고객의 이익을 중시하는 문화적 특징을 나타내는 서비스 품질이 좋은 회사입니다.

기금을 선택할 때 기금의 성과를 평가해야 한다. 펀드의 운영 실적은 이 펀드를 산 투자 수익률과 같다. 수익률에는 누적 수익률과 평균 수익률의 두 가지 유형이 있습니다. 누적 수익률은 일정 기간 동안의 순 펀드 점유율의 누적 증가입니다. 평균 연간 수익률은 일정 기간 동안 펀드의 누적 수익률을 복리로 환산한 후의 연간 수익률이다.

평균 연간 수익률이 중요한 이유는 펀드의 과거 평균 연간 수익률이 펀드의 미래 수익률에 대한 중요한 참고 자료로 사용될 수 있기 때문이다. 펀드의 과거 10 년 연평균 수익률이 15% 라면 미래 수익률도 이 수준으로 유지되어야 할 것으로 예상된다. 예상 수익률이 있으면 일반적인 재무 계산이나 계획을 진행할 수 있다.

국내 투자자들은 종종 단기 수익률로 펀드의 좋고 나쁨을 결정하지만, 이렇게 하는 것은 옳지 않다. 장기 누적 수익률은 펀드의 품질을 평가하는 가장 객관적인 기준이다. 펀드의 단기 실적만 참고할 경우, 품질이 좋은 재단은 단기 실적이 좋지 않아 소홀히 된다.

펀드 한 마리가 잘 작동하는지, 절대 수익률만으로는 충분하지 않고, 그 실적과 벤치마킹을 비교해야 한다. 각 펀드마다 실적 비교 기준이 있고, 실적 비교 기준은 펀드 실적을 측정하는 중요한 근거다. 매니저로서 가장 중요한 일은 성과 기준을 뛰어넘는 것이다. 예를 들어, 지수 펀드 (Index Fund) 와 같이, 실적이 복제된 지수에 진다면, 투자자들은 지수에 있는 각 회사의 비율에 따라 주식을 매입하기만 하면 된다. 그들은 왜 매니저가 필요합니까? 따라서 한 펀드의 실적을 평가할 때, 우선 이 펀드의 성과가 성과 기준보다 우수한지 확인해야 한다. 둘째, 이 기금이 다른 유사한 펀드보다 더 잘 수행되었는지 또는 더 안정적인지 비교하십시오.