보험 규정 준수란 보험회사, 보험 중개 기관, 보험 기관 및 해당 종사자의 행동이 법률 규정, 규제 규정, 자율규칙, 시장 관행, 회사 내부 관리 제도, 성실하고 신뢰할 수 있는 윤리 규범을 준수해야 한다는 것을 의미합니다.
보험 "규정 준수 위험" 이란 은행이 법률 규정, 규제 요구 사항, 규칙, 자율조직이 제정한 관련 기준 및 자신의 업무 활동에 적용되는 행동 규범을 준수하지 않아 법적 제재나 규제 처벌, 중대한 재정적 손실 또는 평판 손실을 받을 수 있는 위험을 말합니다. 함축적으로 규정 준수 위험은 은행이 여러 가지 이유로 법률 규정 및 규제 규칙 위반으로 인한 경제적 또는 평판 손실을 강조합니다. 이런 위험은 성질이 더 심각하고, 초래된 손실도 더 크다.
보험회사 규정 준수 관리를 더욱 강화하기 위해 중국보감회는' 보험회사 규정 준수 관리 방법' (이하' 방법') 을 발표했다. "방법" 은 2065438 년 7 월 1 일부터 시행되고 2008 년 7 월 1 일부터 시행된 보험회사 규정 준수 관리 지침 (보증허가 [2007] 9/KLOC) 방법' 은 최근 몇 년간 보험시장의 발전과 관련 보험감독규칙의 변화에 따라' 보험회사 규정 준수 관리 지침' 을 수정했다. 주요 개정 내용은 다음 네 가지 측면을 다룹니다. 하나는' 세 가지 방어선' 을 명확하게 하는 규정 준수 관리 프레임워크입니다. 회사 사업부와 지사, 규정 준수 관리 및 규정 준수 직책, 내부 감사 부서 * * * 규정 준수 관리 "3 가지 방어선" 을 형성하여 각각의 규정 준수 관리 책임을 수행하도록 요청합니다. 두 번째는 회사 규정 준수 부서와 규정 준수 인원에 대한 요구를 높이는 것이다. 규정 보험회사 성급 지사는 규정 준수 관리 부서를 설립하여 보험회사의 전임 규정 준수 인원과 시간제 규정 준수 인원을 명시적으로 요구해야 한다. 셋째, 규정 준수 관리의 성과 보장을 개선합니다. 보험회사 규정 준수 관리 부서의 책임을 보완하고, 규정 준수 감사 메커니즘을 구축하고, 규정 준수 정보 시스템 구축을 강화하고, 규정 준수 업무의 독립성을 강화합니다. 넷째, 규정 준수 외부 감독을 강화한다. 규정 준수 감독 원칙을 명확히 하고, 규제 요구 사항을 보완하며, 규정 준수 위반에 대한 적절한 규제 조치를 설정하고, 관할 구역 내 보험 기관의 규정 준수 업무에 대한 감독국의 감독을 강화한다. "방법" 의 공포와 시행은 보험 규제 체계를 더욱 개선하고, 보험회사 규정 준수 관리를 강화 및 개선하며, 보험업계가 법에 따라 규정 준수 관리 수준을 높이고, 보험업계의 지속적인 규범 발전을 보장하는 데 도움이 된다.