2. 2 차 방어선: 보험회사 규정 준수 관리 부서와 규정 준수 직위가 규정 준수 관리의 2 차 방어선 의무를 수행한다. 규정 준수 관리 부서와 규정 준수 직책은 본 조치 제 16 조에 규정된 책임에 따라 회사 각 부서와 지점의 업무 활동에 대한 규정 준수 지원을 제공하고, 각 부서와 지점의 규정 준수 관리 업무를 조직, 조정 및 감독합니다. ...
3. 3 차 방어선: 보험회사 내부 감사부는 규정 준수 관리 3 차 방어선의 의무를 이행하고, 정기적으로 회사 규정 준수 관리에 대한 독립적 감사를 실시한다.
금융기업 내부 통제 건설 강화 및 금융위험 방지 대책.
금융기업의 실제 상황에 따라 외국의 선진 이론과 경험을 참고해 금융기업의 내부 통제 건설과 방풍을 강화하는 데 다음과 같은 건의를 한다.
첫째, 정부 부처의 주도적 역할을 충분히 발휘하여 금융기업 내부 통제 건설을 위한 좋은 외부 환경을 조성하고 우리 금융기업 내부 통제 건설에 대한 통일된 계획과 지도를 강화한다. 우리나라 국정에 적합한 금융기업 내부 통제 이론 연구와 내부 통제 기준 및 평가 체계의 연구와 제정을 추진하다.
둘째, 금융 기업의 내부 통제 환경 건설을 강화한다. 다음 측면을 강화하는 데 중점을 둡니다.
1. 이사회의 업무 메커니즘을 개선하고 의사 결정 위험을 통제한다. 과학적 의사 결정 메커니즘을 수립하는 것은 현대 기업 제도 건설이 추구하는 중요한 목표이며, 물론 기업 지배 구조를 보완하는 기본 목표이기도 하다. 이사회를 최적화함으로써 보다 효과적인 의사 결정 메커니즘을 수립하고 이사회의 업무 메커니즘을 개선하는 것은 주로 (1), 전문가를 이사회에 초청하여 이사회가 의사 결정의 과학성을 향상시킬 수 있도록 돕는 것이다. (2) 효과적인 의사 결정 자문 기관을 설립한다. (3), 주요 의사 결정위원회 시스템 구축 등
2. 감사회를 핵심으로 하는 감독체계 건설을 강화한다. 현대회사의 법인 지배 구조는 주주회, 이사회, 감사회, 사장층으로 구성되어 있다. 감사회의 감독권은 법정이며 전체 주주를 대표하여 행사한다. 감사회는 이사회와 사장층과는 별개이다. 감사회는 직권 범위가 넓기 때문에 감사회의 책임을 충분히 발휘하여 감사회의 과학적 운행 메커니즘 하에서 사명을 완수하고 회사의 운행 품질을 높여야 한다.
효과적인 내부 통제 인센티브 메커니즘을 수립하십시오.
금융 기업의 내부 통제 문화를 육성하십시오. 금융기업의 모든 직원들이 내부 통제의 중요성을 이해하고, 내부 통제의 요점을 이해하고 파악하며, 문제와 위험을 찾아내고, 내부 통제에 적극적으로 참여하여 금융기업 내에서 좋은 내부 통제 환경과 문화를 형성하도록 해야 한다. 효율적인 위험 관리 시스템의 주요 특징은 위험에 대한 민감성과 인식이며, 위험 인식은 기업의 모든 직원의 말과 행동에 걸쳐 이루어집니다.
셋째, 위험 식별, 감정 및 평가 시스템을 구축하고 개선합니다.
1. 국제 선진 경험을 참고하여 현대 과학 기술 수단을 이용하여 점차 모든 경영 위험을 포괄하는 모니터링, 평가 및 경보 체계를 구축하다.
2. 위험 가치 (VAR) 기반 위험 관리 방법을 사용하여 일상적인 위험 관리를 수행하고 지속적인 모니터링 및 정기 평가를 수행합니다.
3. 끊임없이 변화하는 환경과 형세에 따라 관련 내부 통제 제도를 제때에 수정하여 새로운 형세 아래 위험 관리 및 내부 통제의 요구에 부응한다.