펀드의 은행 예금은 투자자의 일상적인 환매와 대량 환매와 같은 돌발 상황에 대응하기 위한 것으로, 자금 비율은 매우 적다. 통화기금은 주로 통화시장 도구에 투자하고, 통화기금 자체도 일부 은행 정기예금에 투자한다는 점에 유의해야 한다.

남은 자금은 소량의 예금만 배정할 뿐, 정기 예금이 아닐 수도 있고, 은행 계좌의 현금일 수도 있다.