저장알리바바 소액대출회사는 항저우 (관할 현시 포함) 에서만 소액대출 업무를 할 수 있도록 허용했다. 상술한 지역 범위 밖의 인터넷 플랫폼 기반 업무는 모두 사기이며, 사기꾼은 정규회사의 이름으로 사기를 쳐야 한다. 또한 회사 명의로 정보를 게시하고, 계약을 체결하고, 개인 은행 계좌 (법인, 매니저, 재무책임자) 를 계좌로 독촉하고, 요금을 부과하는 것은 사기임에 틀림없다. 자금력 (상환능력) 등을 확인하고 자신의 카드에 저축을 요구하는 것은 사기임에 틀림없다.