1. 신분 확인: 신분증은 보험 판매자의 신분을 확인하는 중요한 증명서이며, 보험회사는 보험 판매자가 합법적인지, 보험을 판매할 권리가 있는지 확인해야 한다.
2. 자금 거래: 은행카드는 자금 거래의 증빙이다. 보험 판매원은 보험료를 징수하기 위해 그것을 사용해야 하며, 고객이 보험회사에 보험료를 납부하는 것도 편리하다.