보험재테크는 은행과 증권 관련 재테크 상품 중 위험이 가장 낮다. 하지만 위험이 낮고 수익도 느리기 때문에 몇 년이나 10 여 년이 걸려야 은행 정기예금을 따라잡을 수 있다. 중장기 재테크에 적합하다. 하지만 또 다른 장점은 보험재테크 프로그램이기 때문에 보통 수익과 동시에 일정한 보장 기능도 있다는 점이다.
자신의 실제 상황에 근거하여 자신의 요구에 부합하는지 여부를 측정할 수 있다.