상업은행이 재테크 업무를 전개하는 데는 일반적으로 목표적인 방안과 전략이 필요하며, 주로 다음과 같은 측면에 나타난다.

첫째, 상업은행은 고객 대상 집단을 포지셔닝하고, 전문팀을 설립하고, 현지 시장에 적합한 방안을 마련해야 한다. 특히 소매 고객을 위한 기금, 주식, 보험 등의 금융 상품과 방안을 마련하고 기관 고객에게 전문적인 자산 관리 서비스를 제공하는 것입니다. 상업은행은 고품질의 제품과 서비스가 필요하다. 제품 설계에서 위험 관리 및 고객 요구 사항을 충분히 고려하려면 서비스 팀도 전문적인 호환성을 갖추어야 합니다.